一般來(lái)說(shuō)，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過(guò)市場(chǎng)手段來(lái)節(jié)約理財(cái)業(yè)務(wù)的成本，相對(duì)而言，中小銀行需通過(guò)集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)等手段來(lái)協(xié)調(diào)理財(cái)業(yè)務(wù)中的問(wèn)題，成本相對(duì)較高。

客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀存入的定期存款，如果已經(jīng)在柜面打印單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，則不能再通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行支取。

在通貨膨脹環(huán)境下，應(yīng)回避固定利率債券和其他固定收益產(chǎn)品，持有一些浮動(dòng)利率資產(chǎn)、黃金、股票和外匯，以對(duì)自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。

客戶在通過(guò)現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)進(jìn)行贖回交易查詢時(shí)，如不輸入時(shí)間段，則顯示該賬號(hào)下所有已通過(guò)現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)提交贖回申請(qǐng)且未到清算日的贖回交易。

客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀可以打印理財(cái)和基金交割單。

對(duì)公雙利豐存款是指客戶與農(nóng)業(yè)銀行簽訂協(xié)議，能夠?qū)崿F(xiàn)單位活期存款與單位通知存款互轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)。

客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀只能購(gòu)買(mǎi)與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的理財(cái)產(chǎn)品，禁止購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超過(guò)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。

幾乎所有的理財(cái)產(chǎn)品都與利率有著或多或少的聯(lián)系，利率水平的變動(dòng)對(duì)各種理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況產(chǎn)生著重要影響。

同一存款單位在同一柜臺(tái)辦理多筆定期存款，可以共用一套印鑒卡片。

在理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時(shí)期，大多金融企業(yè)雖然還沒(méi)有專門(mén)建立一個(gè)流程來(lái)創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，但是，專門(mén)雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個(gè)全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。