多項選擇題對風(fēng)險承受能力等級與擬購買理財產(chǎn)品風(fēng)險/收益評級不相匹配的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)做到以下哪些（）

A.充分披露理財產(chǎn)品存在的風(fēng)險，明確告知客戶其不適合投資該產(chǎn)品
B.經(jīng)解釋后客戶仍執(zhí)意要購買的，應(yīng)請該客戶指定一位證明人陪同，客戶本人與證明人分別在產(chǎn)品說明書和風(fēng)險評估報告上簽字確認，并由網(wǎng)點負責(zé)人和客戶經(jīng)理共同與客戶闡述產(chǎn)品風(fēng)險并簽字確認后方可進行銷售
C.此類銷售資料應(yīng)有明顯標(biāo)識，定位重點監(jiān)控，必須進行事后檢查和電話回訪
D.對擬購買金額大于理財產(chǎn)品投資起點金額10倍及以上的客戶，也應(yīng)由另一名合格銷售人員對銷售行為進行確認


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題當(dāng)沃德或客戶服務(wù)經(jīng)理接待客戶時，嚴(yán)格遵守“了解客戶”的原則，務(wù)必做到以下幾項（）

A.確定客戶愿意接收交通銀行提供的財務(wù)規(guī)劃、投資建議
B.確定客戶愿意接收交通銀行提供的推介投資產(chǎn)品等服務(wù)
C.詳細了解客戶的投資目的、投資經(jīng)驗、投資預(yù)期
D.詳細了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知
E.詳細了解客戶的年齡、職業(yè)、個人或家庭財務(wù)狀況

2.多項選擇題客戶以人民幣投資QDII產(chǎn)品時面臨的風(fēng)險點有哪些（）

A.產(chǎn)品本身風(fēng)險
B.人民幣匯率風(fēng)險
C.產(chǎn)品連接標(biāo)的的風(fēng)險
D.票據(jù)發(fā)行人的信用風(fēng)險