網(wǎng)內往來業(yè)務遵循“誰發(fā)出、誰負責”的原則。

支票的出票人不得簽發(fā)與其預留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。

商業(yè)銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系。

運營監(jiān)督檢查工作檔案按年度整理，納入運營檔案保管。

《支付結算辦法》規(guī)定，背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。

“三線一網(wǎng)格”是以黨的建設為統(tǒng)領，以紀檢監(jiān)督為保障，以案件風險防控為重點，以網(wǎng)格化管理為抓手，以信息系統(tǒng)平臺為支撐，以打造關愛員工文化、確?！皟蓚€責任”落實為目標的管理模式。

除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構和工作人員應對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密。

銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

營業(yè)機構應每日定時查詢待處理業(yè)務匯總信息，發(fā)現(xiàn)有待處理業(yè)務的，及時處理。行所簽退前，須打印待處理業(yè)務匯總信息憑證。

客戶CCS等級分類采用系統(tǒng)自動評估分類和人工復評調整相結合的方式開展。