興業(yè)銀行員工在反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑，將可疑情況如實(shí)描寫后在反洗錢系統(tǒng)中上報(bào)了可疑交易報(bào)告；在客戶等級(jí)評(píng)定時(shí)按規(guī)定將客戶評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶；在進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查時(shí)通知客戶：由于該客戶在興業(yè)銀行反洗錢系統(tǒng)中已被上報(bào)可疑交易報(bào)告，因此被評(píng)定為洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶，根據(jù)興業(yè)銀行制度要求，現(xiàn)需向客戶核實(shí)相關(guān)身份和交易信息。如客戶如實(shí)提供信息，經(jīng)興業(yè)銀行核實(shí)和研究后將下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和排除可疑交易報(bào)告。