CRM新開戶報表每日更新一次。

客戶經理可在客戶群模塊查詢客戶群內所有客戶的聯(lián)系人信息。

潛在客戶在招商銀行開戶后會自動升格并分潤至對應客戶經理。

上市貸業(yè)務中，對擬上市企業(yè)信貸風險的評估應有別于傳統(tǒng)授信，對企業(yè)償債能力的評判應從對企業(yè)當期現(xiàn)金流，固定資產等因素轉變?yōu)槌浞挚紤]企業(yè)成長性的股權融資對企業(yè)未來現(xiàn)金流的影響。

上市貸業(yè)務僅針對擬在境內主板市場上市的企業(yè)，不包括境外上市企業(yè)。

根據(jù)國家外匯管理局2014年5月發(fā)布的《跨境擔保外匯管理局規(guī)定》，境內個人可向銀行申請辦理內保外貸業(yè)務。

備用信用證也屬于跨境履約保函的一種。

廣義的擬上市企業(yè)指有上市潛力且已正式啟動上市工作的企業(yè)，包括但不限于引入股權投資機構，進行股份制改造，引入上市輔導機構等。

承兌交單（D/A）是指憑代收行對遠期匯票承兌而交出單據(jù)的托收方式。

各支行分管行長可直接調整本機構客戶CRM分潤比例。