A、已經(jīng)或正本機構(gòu)接受行政或刑事協(xié)查的客戶，不包括客戶僅因民事、經(jīng)濟糾紛被法院進行的調(diào)查
B、客戶為外國政要；客戶或其交易對手來自“高風險類業(yè)務”我國家或地區(qū)，或其控股股東、實際控制人、實際受益人為“高風險類業(yè)務”國家或地區(qū)的客戶；客戶經(jīng)營的行業(yè)為珠寶行、古董行、貴金屬交易行、貨幣兌換店、當鋪/典當行、匯款商、夜總會、會計事務所、律師事務所、咨詢公司、房地產(chǎn)中介公司、與武器相關的行業(yè)等村鎮(zhèn)較高洗錢風險的行業(yè)
C、被保送重點可疑交易的客戶已經(jīng)總分行法律與合規(guī)部認定的高風險客戶
D、客戶頻繁辦理高風險業(yè)務，如在一定時期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務，頻繁發(fā)生大量現(xiàn)金或非面對面交易，且與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符