潛在客戶在招商銀行開戶后會自動升格并分潤至對應(yīng)客戶經(jīng)理。

CRM會自動根據(jù)客戶經(jīng)理所填寫的聯(lián)系人的生日，提前3天短息提示客戶經(jīng)理。

上市貸業(yè)務(wù)僅針對擬在境內(nèi)主板市場上市的企業(yè)，不包括境外上市企業(yè)。

承兌交單（D/A）是指憑代收行對遠(yuǎn)期匯票承兌而交出單據(jù)的托收方式。

根據(jù)國家外匯管理局2014年5月發(fā)布的《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》，銀行提供外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)，境內(nèi)債務(wù)人只能是三資企業(yè)。

保函業(yè)務(wù)結(jié)清后，一般情況下，招商銀行要求客戶返還保函正本或要求受益人出具書面的確認(rèn)函以確認(rèn)招商銀行保函項(xiàng)下的責(zé)任已解除。

辦理出口信用證項(xiàng)下寄單時，客戶應(yīng)向銀行遞交正本信用證及其修改。

財(cái)政代理結(jié)算直接支付零余額賬戶可以有余額。

為提高資金使用效率，國內(nèi)證議付的資金可回流至開證申請人使用。

CRM新開戶報(bào)表每日更新一次。