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從工作的內(nèi)容來說,商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行的儲蓄業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)是相同的。
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商業(yè)銀行無需為每一個理財計劃制作明細記錄。
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商業(yè)銀行在介紹產(chǎn)品時應(yīng)配以必要的風(fēng)險示例,說明最不利的投資情形和投資結(jié)果。
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