問(wèn)答題一個(gè)人客戶(hù)來(lái)工行咨詢(xún)外幣通知存款,某柜員對(duì)客戶(hù)作如下解釋?zhuān)和鈳磐ㄖ婵罘钟幸惶焱ㄖ婵詈推咛焱ㄖ婵顑蓚€(gè)品種,存入方式有現(xiàn)金存入和轉(zhuǎn)賬存入兩種,最低起存金額為1000美元或等值外幣,每筆最低支取金額為1000美元或等值外幣。外幣通知存款可一次或分次存入,可一次或分次支取,如果分次支取,對(duì)存款留存部分按留存金額、原起存日期、原約定通知存款品種進(jìn)行計(jì)息,存取方便,工行轄屬網(wǎng)點(diǎn)均可辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。該柜員的解釋對(duì)嗎,錯(cuò)在哪里?

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4.問(wèn)答題某支行營(yíng)業(yè)室分管營(yíng)銷(xiāo)的副主任XX在停止對(duì)外營(yíng)業(yè)后要求網(wǎng)點(diǎn)一柜員開(kāi)門(mén)進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)后,長(zhǎng)期滯在"99999"錢(qián)箱操作區(qū),"99999"錢(qián)箱管理區(qū)內(nèi)兩名管庫(kù)員,一名記賬柜員,一名專(zhuān)職營(yíng)業(yè)經(jīng)理多次同時(shí)離開(kāi)操作區(qū),離開(kāi)時(shí),一名實(shí)物管理員將錢(qián)箱上鎖后,錢(qián)箱鑰匙放在未上鎖的抽屜內(nèi),另一名柜員將鎖開(kāi)啟后掛在錢(qián)箱上,并將私人皮包隨意放置在操作區(qū),操作區(qū)一角落散落多個(gè)空箱及雜物,且無(wú)法監(jiān)控。副主任XX趁他們同時(shí)離開(kāi)時(shí)將錢(qián)箱內(nèi)200萬(wàn)元轉(zhuǎn)移至在操作區(qū)的一扎紙箱內(nèi),并鎖上兩把雙鎖,將裝錢(qián)的紙箱轉(zhuǎn)移至隱蔽處,當(dāng)庫(kù)款車(chē)到達(dá),趁管庫(kù)員開(kāi)啟專(zhuān)用通勤門(mén)辦理款箱交接時(shí),拎紙箱出門(mén),此時(shí)營(yíng)業(yè)經(jīng)理詢(xún)問(wèn)拿什么東西,副主任XX稱(chēng)扎紙條,邊說(shuō)邊走了。10分鐘后副主任XX從營(yíng)業(yè)室正門(mén)再次進(jìn)入,將未裝完的余款用塑料袋裝好后放在腋下,從營(yíng)業(yè)室正門(mén)離開(kāi)。分析該支行內(nèi)控管理存在哪些薄弱環(huán)節(jié)?

最新試題

單筆貸款續(xù)貸不得超過(guò)次,同一借款人在工商銀行不得有()(含)以上貸款同時(shí)辦理續(xù)貸。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

省行“信易貸”管理辦法中明確無(wú)他行抵押類(lèi)經(jīng)營(yíng)性貸款(按揭貸款除外),或在工商銀行信用貸款發(fā)放后()個(gè)月內(nèi),結(jié)清他行抵押類(lèi)經(jīng)營(yíng)貸款或抵押給工商銀行。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下哪種做法不屬于普惠領(lǐng)域信貸業(yè)務(wù)管理人員或經(jīng)辦人員不得免責(zé)的情形。()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

網(wǎng)貸通白名單借款人是指與工商銀行建立信貸關(guān)系()年以上,近兩年在工商銀行未存在貸款資金流向違規(guī)記錄的信用等級(jí)為()級(jí)及以上客戶(hù)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

“銀政通”業(yè)務(wù)貸款發(fā)放前,借款人應(yīng)按其與工商銀行簽訂的“銀政通”借款合同金額的()在工商銀行存入互助保證金:

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

關(guān)于小微企業(yè)稅務(wù)貸說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

借款人在工商銀行以特定區(qū)域優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)作抵押,以“后臺(tái)大數(shù)據(jù)+前臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化+智能化”審貸模式辦理的單戶(hù)授信不超過(guò)()萬(wàn)元“網(wǎng)貸通”業(yè)務(wù)。以北京、上海、廣州、深圳、廈門(mén)、南京、杭州等名單內(nèi)城市房產(chǎn)抵押的,單戶(hù)授信金額不超過(guò)()萬(wàn)元。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

《小微信貸管理基本規(guī)定(2017年版)》中,單個(gè)微型企業(yè)在工商銀行融資總余額不超過(guò)()(不含強(qiáng)擔(dān)保融資),包含強(qiáng)擔(dān)保融資的總余額不超過(guò)(),在銀行業(yè)融資總余額不超過(guò)()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)在工商銀行僅辦理房地產(chǎn)抵押信貸業(yè)務(wù)(含“網(wǎng)貸通”業(yè)務(wù))且單戶(hù)融資金額超過(guò)()萬(wàn)元的小微企業(yè),可()年開(kāi)展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)以小微企業(yè)名義辦理經(jīng)營(yíng)快貸且單戶(hù)超過(guò)200萬(wàn)元的,經(jīng)辦行須至少每()個(gè)月進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查,相關(guān)要求按工商銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行,貸款期限在6個(gè)月(含)以?xún)?nèi)的除外。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題