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銀行在開展個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)時(shí)必須履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露義務(wù),否則將可能會(huì)遭到客戶的索賠請(qǐng)求并受到銀監(jiān)會(huì)的處罰。
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開展理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中,商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)理財(cái)計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算,采用科學(xué)合理的測(cè)算方式預(yù)測(cè)理財(cái)投資組合的收益率。
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開展理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中,商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料的,不能證實(shí)理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售符合客戶利益原則,給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失的,應(yīng)按法律規(guī)定或合同的約定承擔(dān)責(zé)任。
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