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農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在開展信用證業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)通過互聯(lián)網(wǎng)、同行及同行在海外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu),充分了解進(jìn)出口商所在國(guó)的政治,市場(chǎng),法律環(huán)境等,并對(duì)這些因素進(jìn)行詳細(xì)及深層次的研究與分析。
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跟單信用證業(yè)務(wù)中,在開立信用證時(shí),銀行從業(yè)人員應(yīng)具備應(yīng)有的業(yè)務(wù)敏感度和警惕性,認(rèn)真核查交易是否真實(shí)存在,是否存在進(jìn)出口商聯(lián)合騙取銀行資金亦或信用證"軟條款"等信用證詐騙情形。
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私人銀行業(yè)務(wù)中,為了在追求利潤(rùn)最大化的同時(shí)有效防范監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)除了進(jìn)行效益上的可行性論證,還應(yīng)進(jìn)行監(jiān)管規(guī)則上的可行性論證。
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