A.融資性擔(dān)保機構(gòu)或其實際控制人、高級管理人員有從事非法理財、非法吸存或非法集資等違法違規(guī)行為，或存在違反政策規(guī)定的其他行為
B.資本金存在被股東變相抽回或被用于固定資產(chǎn)投資、長期股權(quán)投資和對外投資且超過規(guī)定比例的
C.實際控制股東同時從事小額貸款公司、典當(dāng)公司等多元化經(jīng)營活動，并存在資金混用情況的
D.在其他銀行機構(gòu)非正常退出，且在保責(zé)任余額未清償?shù)?/p>