合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇，更是為客戶不同時期的理財目標而設(shè)計的，實現(xiàn)既定的（）是最好的評價標準。

家庭收支平衡規(guī)劃的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。

在專業(yè)理財服務(wù)中，理財師在投資規(guī)劃中最重要的工作是（）。

家庭消費支出規(guī)劃主要包括（）等。

根據(jù)客戶的財務(wù)資源對客戶未來可以獲得的退休生活進行合理規(guī)劃，內(nèi)容包括（）。

在理財規(guī)劃中，風險管理規(guī)劃是指經(jīng)客戶通過對風險的識別、衡量和評價，并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理工具和方法。對風險實施有效管理和妥善處理風險所導(dǎo)致?lián)p失的后果，以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經(jīng)濟利益的行為。

財務(wù)規(guī)劃包括對客戶的（）進行合理合規(guī)的稅務(wù)規(guī)劃。

資產(chǎn)管理是由專業(yè)的投資團隊集合社會資金進行專業(yè)管理，并形成各種不同的產(chǎn)品，其中（）成為大部分普通投資者非常重要的投資品種。

退休養(yǎng)老收入一般分為（）三大來源。

專業(yè)理財服務(wù)的一個非常重要的特點是它有一套科學(xué)標準化的流程，而且客戶是全程參與到理財服務(wù)的過程中來的。