單項選擇題以客戶為中心的經(jīng)營、服務第一步，也是最關鍵的一步就是（）。

A.銷售產(chǎn)品
B.討好客戶
C.當客戶在詢問時，心神不定
D.了解客戶和客戶需求


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1.多項選擇題了解客戶、收集信息的渠道和方法有如下幾方面。（）

A.開戶資料
B.調(diào)查問卷
C.面談溝通
D.電話溝通

2.多項選擇題一般把客戶信息分為（）。

A.基本信息
B.財務信息
C.相關信息
D.個人興趣及人生規(guī)劃和目標

3.多項選擇題《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》中強調(diào)的內(nèi)容有（）。

A.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則
B.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售
C.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。風險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品
D.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當加強客戶風險提示和投資者教育

4.單項選擇題人的最基本的需求是（）

A.生理需求
B.安全需求
C.愛和歸屬感的需求；被尊重的需求
D.自我實現(xiàn)的需求

5.單項選擇題大多數(shù)人對風險的態(tài)度是（）。

A.無所謂
B.風險厭惡型
C.風險中性
D.風險激進型

6.單項選擇題（）是了解客戶、發(fā)展長期良好客戶關系的第一步。

A.良好的理財產(chǎn)品
B.取得客戶信賴
C.調(diào)查問卷設計的科學性
D.電話溝通

7.單項選擇題進行財務規(guī)劃的關鍵期是在個人生命周期的（）。

A.建立期
B.維持期
C.穩(wěn)定期
D.高原期

8.多項選擇題在理財規(guī)劃中，我們一般把客戶的經(jīng)濟目標（即常說的理財目標）概括為以下幾個方面。（）

A.現(xiàn)金與債務管理；家庭財務保障
B.子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃；投資規(guī)劃
C.稅務規(guī)劃
D.遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃

9.單項選擇題以客戶為中心的經(jīng)營、服務第一步，也是最關鍵的一步就是（）。

A.銷售產(chǎn)品
B.討好客戶
C.當客戶在詢問時，心神不定
D.了解客戶和客戶需求

10.多項選擇題家庭的生命周期一般可分為（）。

A.形成期
B.成長期
C.成熟期以及
D.衰老期