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商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式,進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是()。
A.投資顧問服務(wù)
B.財務(wù)顧問服務(wù)
C.綜合理財服務(wù)
D.理財顧問服務(wù)
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私人銀行的目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問,達(dá)到財富保值、增值、繼承、捐贈等目標(biāo)。
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個人理財是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上,根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好,通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出,實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。
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