辦理票據(jù)承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經(jīng)本人簽字確認。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內提供保證。

內部審計力量不足的，應當將審計任務委托社會中介機構進行。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

商業(yè)銀行設立新的機構或開辦新的業(yè)務應堅持“內控先行”原則。