被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經營信息和管理信息。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。