為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經(jīng)理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經(jīng)本人簽字確認。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

柜員之間不得“空調”現(xiàn)金，不得空庫和白條抵庫，但可以用本機構儲蓄存單抵算庫款。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。