2004年8月4日，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（銀監(jiān)會(huì)）網(wǎng)站發(fā)布公告《銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處國(guó)有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件》，稱(chēng)：近日，銀監(jiān)會(huì)對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件進(jìn)行了嚴(yán)肅查處，并將查處情況通報(bào)各銀監(jiān)局和商業(yè)銀行。這兩起票據(jù)案件涉及河南、廣東、貴州三省的多個(gè)城市，以及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行共5家分支機(jī)構(gòu)，詐騙分子以金錢(qián)收買(mǎi)銀行工作人員，利用商業(yè)承兌匯票回購(gòu)和貼現(xiàn)方式騙取銀行資金2.58億元，損失非常嚴(yán)重，影響極為惡劣。
銀監(jiān)會(huì)責(zé)成有關(guān)商業(yè)銀行和銀行監(jiān)管部門(mén)對(duì)涉案人員和相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。三家鍛行共處理工作人員35名，分別給予開(kāi)除黨籍、行政開(kāi)除和其他黨紀(jì)、政紀(jì)處分。對(duì)涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的李曉燕、楊紅霞、陸世勤、石世芳、黃學(xué)良等人分別移送司法機(jī)關(guān)。銀監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，對(duì)移送司法機(jī)關(guān)和受到行政處分的有關(guān)涉案人員，分別作出了取消金融機(jī)構(gòu)任職資格終身和lO年、8年、5年的決定。銀監(jiān)臺(tái)要求各商業(yè)銀行認(rèn)真吸取上述案件教訓(xùn)，分析票據(jù)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，切實(shí)加強(qiáng)管理，健全內(nèi)控制度，有效防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2004年8月4日，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（銀監(jiān)會(huì)）網(wǎng)站發(fā)布公告《銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處國(guó)有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件》，稱(chēng)：近日，銀監(jiān)會(huì)對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件進(jìn)行了嚴(yán)肅查處，并將查處情況通報(bào)各銀監(jiān)局和商業(yè)銀行。這兩起票據(jù)案件涉及河南、廣東、貴州三省的多個(gè)城市，以及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行共5家分支機(jī)構(gòu)，詐騙分子以金錢(qián)收買(mǎi)銀行工作人員，利用商業(yè)承兌匯票回購(gòu)和貼現(xiàn)方式騙取銀行資金2.58億元，損失非常嚴(yán)重，影響極為惡劣。
銀監(jiān)會(huì)責(zé)成有關(guān)商業(yè)銀行和銀行監(jiān)管部門(mén)對(duì)涉案人員和相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。三家鍛行共處理工作人員35名，分別給予開(kāi)除黨籍、行政開(kāi)除和其他黨紀(jì)、政紀(jì)處分。對(duì)涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的李曉燕、楊紅霞、陸世勤、石世芳、黃學(xué)良等人分別移送司法機(jī)關(guān)。銀監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，對(duì)移送司法機(jī)關(guān)和受到行政處分的有關(guān)涉案人員，分別作出了取消金融機(jī)構(gòu)任職資格終身和lO年、8年、5年的決定。銀監(jiān)臺(tái)要求各商業(yè)銀行認(rèn)真吸取上述案件教訓(xùn)，分析票據(jù)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，切實(shí)加強(qiáng)管理，健全內(nèi)控制度，有效防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

從1998年12月11日起，國(guó)務(wù)院糾風(fēng)辦和中國(guó)人民銀行等部門(mén)多次發(fā)出通知，禁止印刷，發(fā)售、購(gòu)買(mǎi)和使用各種代幣購(gòu)物卡。各地也一再發(fā)出類(lèi)似“禁令”。但“雙節(jié)”來(lái)臨，國(guó)家明令禁止的代金券又卷土重來(lái)，禁了多年的代金券為何屢禁不止，如有記者在鄭州二七路某商場(chǎng)團(tuán)購(gòu)部看到，買(mǎi)代金券的單位和個(gè)人絡(luò)繹不絕，在記者觀察的半個(gè)小時(shí)內(nèi)，前來(lái)購(gòu)買(mǎi)代金券的就有近20人。該商場(chǎng)業(yè)務(wù)人員稱(chēng)，商場(chǎng)的代金券賣(mài)得非常好，12月31日前到期的券已賣(mài)完，明年3月31日到期的券辦公室也沒(méi)有了。該人員稱(chēng)，購(gòu)2萬(wàn)元券可優(yōu)惠1％，購(gòu)lO萬(wàn)元券可優(yōu)惠2％。記者還在鄭州市民主路、人民路、花園路上的商場(chǎng)了解到，代金券（商家一般稱(chēng)為提貨單、贈(zèng)品卡、購(gòu)物卡）銷(xiāo)售得都不錯(cuò)。
為什么代金券如此受青睞呢，某商場(chǎng)一位人士說(shuō)，主要原因有二：一、從商家方面來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行代金券可廣攬生意，而且有機(jī)會(huì)將一些商品當(dāng)作代金券的指定商品賣(mài)；二、從購(gòu)買(mǎi)者的角度看，購(gòu)買(mǎi)金額大了可以得到商家較大的折扣，且可以通過(guò)一定的手段避稅，其中包括個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅。

從1998年12月11日起，國(guó)務(wù)院糾風(fēng)辦和中國(guó)人民銀行等部門(mén)多次發(fā)出通知，禁止印刷，發(fā)售、購(gòu)買(mǎi)和使用各種代幣購(gòu)物卡。各地也一再發(fā)出類(lèi)似“禁令”。但“雙節(jié)”來(lái)臨，國(guó)家明令禁止的代金券又卷土重來(lái)，禁了多年的代金券為何屢禁不止，如有記者在鄭州二七路某商場(chǎng)團(tuán)購(gòu)部看到，買(mǎi)代金券的單位和個(gè)人絡(luò)繹不絕，在記者觀察的半個(gè)小時(shí)內(nèi)，前來(lái)購(gòu)買(mǎi)代金券的就有近20人。該商場(chǎng)業(yè)務(wù)人員稱(chēng)，商場(chǎng)的代金券賣(mài)得非常好，12月31日前到期的券已賣(mài)完，明年3月31日到期的券辦公室也沒(méi)有了。該人員稱(chēng)，購(gòu)2萬(wàn)元券可優(yōu)惠1％，購(gòu)lO萬(wàn)元券可優(yōu)惠2％。記者還在鄭州市民主路、人民路、花園路上的商場(chǎng)了解到，代金券（商家一般稱(chēng)為提貨單、贈(zèng)品卡、購(gòu)物卡）銷(xiāo)售得都不錯(cuò)。
為什么代金券如此受青睞呢，某商場(chǎng)一位人士說(shuō)，主要原因有二：一、從商家方面來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行代金券可廣攬生意，而且有機(jī)會(huì)將一些商品當(dāng)作代金券的指定商品賣(mài)；二、從購(gòu)買(mǎi)者的角度看，購(gòu)買(mǎi)金額大了可以得到商家較大的折扣，且可以通過(guò)一定的手段避稅，其中包括個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅。

卓某，男，1968年7月20日出生，漢族，廣東省陸豐市人，小學(xué)文化，農(nóng)民，住陸豐市湖東鎮(zhèn)華美村。1999年3月20日被逮捕。1998年12月中旬，卓某與蔡某合謀加工偽造的人民幣。隨后，卓某選定陸豐市東悔鎮(zhèn)龍?zhí)洞遄考椎呐镥甲鳛榧賻诺募庸じC點(diǎn)。并糾集卓乙、卓丙、余某等共16人，由卓某統(tǒng)指揮加工假幣。其他7人負(fù)責(zé)將假幣的兩邊撕開(kāi)，4人在假幣的左邊穿上銀線，另4人在假幣的右邊制作假水印人頭像，然后把加正砰銀線和水印人頭像的假幣粘合，用熨斗燙平。
在此過(guò)程中，卓某除參與加工假幣外，還負(fù)責(zé)安排加工假幣人員的伙食。1999年1月20日，公安人員在加工假幣現(xiàn)場(chǎng)將卓某等16人抓獲，繳獲假幣2箱（金額為2540400元，其中100元券1154張，50元券48500張）及銀線4捆、顏料3罐等作案工具。以上事實(shí)，有當(dāng)場(chǎng)繳獲的假幣及原材料、陸豐市公安局的《扣押物品清單》、中國(guó)人民銀行陸豐市支行出具的《假幣沒(méi)收證》和《鑒定書(shū)》、加工假幣現(xiàn)場(chǎng)照片和上述犯罪嫌疑人的供述證實(shí)。