A.強(qiáng)化銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)?！对圏c(diǎn)管理辦法》要求銀行根據(jù)有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定認(rèn)真審核企業(yè)提交的有關(guān)材料，如實(shí)向人民銀行報(bào)送人民幣跨境收付及有關(guān)信息，切實(shí)履行反洗錢(qián)和反恐融資義務(wù)。
B.加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享。為在有效防控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上便利銀行和企業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)，《試點(diǎn)管理辦法》建立了人民銀行、商務(wù)部、國(guó)家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享機(jī)制。
C.提升銀行自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。從制度建設(shè)、流程設(shè)計(jì)、高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制、反洗錢(qián)等方面完善風(fēng)險(xiǎn)控制手段。
D.加大事后監(jiān)管力度，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管合作。中國(guó)人民銀行對(duì)境內(nèi)結(jié)算銀行、境內(nèi)代理銀行、試點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)境內(nèi)結(jié)算銀行、境內(nèi)代理銀行、試點(diǎn)企業(yè)違反有關(guān)規(guī)定的，依法進(jìn)行處罰。

A.嚴(yán)格進(jìn)行交易真實(shí)性和合規(guī)性審查。銀行在辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定，要求企業(yè)提交相關(guān)材料，并進(jìn)行認(rèn)真審核。銀行可利用RCPMIS對(duì)其進(jìn)行交易真實(shí)性和合規(guī)性審查。
B.是按照規(guī)定報(bào)送信息。銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向RCPMIS報(bào)送各類(lèi)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)信息。
C.切實(shí)履行反洗錢(qián)和反恐融資義務(wù)，預(yù)防利用人民幣境外直接投資進(jìn)行洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。
D.境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)或其他有效方式，對(duì)試點(diǎn)企業(yè)法定代表人或?qū)嶋H受益人等自然人的身份進(jìn)行核查。對(duì)不能確認(rèn)真實(shí)身份的境內(nèi)企業(yè)，境內(nèi)結(jié)算銀行不得為其提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。