A.借款人的信用狀況
B.還款能力是否發(fā)生較大變化
C.抵押物的價(jià)值及狀態(tài)是否正常
D.貸款資金用途是否合規(guī)等
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A.借款人身份
B.基礎(chǔ)交易（或貿(mào)易）背景
C.貸款意愿的真實(shí)性
D.貸款審批流程
A.按揭樓盤合作項(xiàng)目工程質(zhì)量出現(xiàn)問題，或無(wú)法按時(shí)交房，導(dǎo)致購(gòu)房人維權(quán)、投訴等
B.按揭樓盤合作項(xiàng)目違反監(jiān)管要求，存在違建、私自修改規(guī)劃、手續(xù)不全等違規(guī)問題，導(dǎo)致被監(jiān)管處罰，或項(xiàng)目無(wú)法按期交房或無(wú)法辦理產(chǎn)證
C.開發(fā)商挪用貸款資金導(dǎo)致開發(fā)資金不足，項(xiàng)目停滯，或開發(fā)商涉及民間借貸、非法集資、失聯(lián)跑路等案件風(fēng)險(xiǎn)
D.e貸通2.0合作項(xiàng)目發(fā)現(xiàn)白名單與企業(yè)員工清單不符、員工出現(xiàn)批量離職現(xiàn)象等
E.其他分行認(rèn)為應(yīng)該發(fā)起強(qiáng)制監(jiān)控的項(xiàng)目
A.了解你的客戶
B.了解你的業(yè)務(wù)
C.盡職調(diào)查
D.審慎操作
A.貸款用途證明資料
B.還款憑證
C.納稅單
D.銀行交易流水
E.財(cái)務(wù)報(bào)表
A.借款人身份材料
B.如有共同還款人、參貸人和保證人的，須提供共同還款人、參貸人和保證人的身份資料和關(guān)系證明（如結(jié)婚證、戶口簿等）材料
C.對(duì)于變更借款人、增減參貸人或月還款額較變更前發(fā)生變化的變更申請(qǐng)，無(wú)須提供借款人和相關(guān)人員的收入證明
D.系統(tǒng)打印的《交通銀行個(gè)人授信變更申請(qǐng)表》
E.《零售信貸貸后變更業(yè)務(wù)審批表》
F.客戶不需簽訂《個(gè)人貸款業(yè)務(wù)補(bǔ)充協(xié)議》
最新試題
監(jiān)管處罰責(zé)任類型分為：（）三類。
調(diào)查組向當(dāng)事人發(fā)送《監(jiān)管處罰事實(shí)確認(rèn)書》，告知當(dāng)事人有關(guān)錯(cuò)誤事實(shí)。當(dāng)事人須在收到事實(shí)確認(rèn)書后（）內(nèi)對(duì)事實(shí)情況予以簽字確認(rèn)；擬進(jìn)行申辯的，須書面提出并附證明材料。
企業(yè)大額存單轉(zhuǎn)讓數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)（）渠道交互。
直接責(zé)任。指總行、省直分行、省轄分行相關(guān)人員因違法、違規(guī)或不正確履職行為致使監(jiān)管處罰發(fā)生，行為實(shí)施人或參與人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。根據(jù)處罰金額、違法違規(guī)或不正確履職行為嚴(yán)重程度、持續(xù)時(shí)間、造成影響大小等情況，分為（）。
憑證調(diào)撥包括（）調(diào)撥。
“票付通”業(yè)務(wù)的參與者包括（）。
更新客戶綜合賬單的關(guān)聯(lián)賬戶信息、賬單內(nèi)容、賬期、賬單日、賬單寄送地址等信息。（）更新后將于下一期賬單生效，其他信息更新成功后即時(shí)生效。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)場(chǎng)所（），選擇合適的現(xiàn)金消毒方式。
現(xiàn)金自助機(jī)具冠字號(hào)管理優(yōu)化。優(yōu)化ATM、現(xiàn)金循環(huán)機(jī)、現(xiàn)金型智易通和票據(jù)現(xiàn)金一體機(jī)的冠字號(hào)采集機(jī)制，實(shí)施FSN2018改造，同時(shí)上傳（）。
保證金全部解鎖聯(lián)動(dòng)轉(zhuǎn)出，僅支持聯(lián)動(dòng)轉(zhuǎn)出至同名人民幣結(jié)算賬戶，不允許聯(lián)動(dòng)轉(zhuǎn)出至（）。