A、經(jīng)當?shù)貒叶悇罩鞴懿块T和外經(jīng)貿(mào)主管部門等批準，出口企業(yè)已在我行開立出口退稅專用賬戶；
B、經(jīng)營及財務狀況正常，內(nèi)部管理規(guī)范；
C、進出口業(yè)務正常，納稅記錄良好，無任何偷騙稅等行為；
D、出口收匯核銷記錄正常，無非法逃套匯及其他違反外匯管理政策的行為；
E、出口退稅申請已獲得當?shù)赝饨?jīng)貿(mào)主管部門的批準。

A、我行戰(zhàn)略性客戶
B、雖然本授信客戶的潛在價值RAROC’未達到審批條件，但集團客戶整體的客戶價值RAROC’超過審批條件
C、雖然本授信客戶的潛在價值未達到審批條件，但從供應鏈整體看核心企業(yè)加鏈屬企業(yè)整體的客戶價值超過審批條件
D、發(fā)展前景及成長性較好的客戶

A、應調(diào)用已有評級而沒有調(diào)用，或錯誤調(diào)用已有評級；
B、評級對象確定錯誤，包括房地產(chǎn)模型中發(fā)起人評級對象的確定
C、評級模型選用錯誤
D、報表選用錯誤或輸入有錯
E、抵押和保證價值方面的信息錯誤

A、貸前調(diào)查
B、授信分析
C、審查審批
D、授信使用
E、貸后監(jiān)控
F、問題貸款管理

A、已實行集團客戶集中授信的；
B、集團本身已實行統(tǒng)一資金管理，在系統(tǒng)內(nèi)集中調(diào)度資金，對外融資由集團本部統(tǒng)借統(tǒng)還
或授權(quán)所屬單位對外融資的；
C、集團本身雖未實行統(tǒng)一資金管理，但所屬授信單體之間關(guān)聯(lián)關(guān)系復雜，存在大額關(guān)聯(lián)交易行為，或主要成員單位存在較大潛在風險，可能影響集團整體經(jīng)營財務狀況，根據(jù)風險管理的需要應納入集團客戶集中授信管理的；
D、民營性質(zhì)的集團客戶，即集團為民間私人或集體所控制的。
E、跨國公司境內(nèi)設(shè)立的多家企業(yè)在我行授信，但母公司尚未在境內(nèi)設(shè)立總部，且投資境內(nèi)
企業(yè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)交易