多項(xiàng)選擇題關(guān)于貼現(xiàn)的審查，下列說法正確的是（）

A.對(duì)記載“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”及其他影響票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)的銀行承兌匯票不得辦理貼現(xiàn)
B.與承兌人在同一城市的貼現(xiàn)行社，會(huì)計(jì)部門應(yīng)到承兌企業(yè)及其開戶行（社）進(jìn)行實(shí)地查詢和核對(duì)。
C.與承兌人不在同一城市的，會(huì)計(jì)部門應(yīng)將銀行承兌匯票的復(fù)印件傳真至承兌人開戶行（社）作為核對(duì)依據(jù)。
D.對(duì)金額在100萬元以上的貼現(xiàn)，應(yīng)登錄銀監(jiān)局大額票據(jù)登記系統(tǒng)進(jìn)行勾對(duì)查實(shí)。


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1.多項(xiàng)選擇題持票人申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)向開戶行社提供的資料包括（）

A.貼現(xiàn)申請(qǐng)書
B.經(jīng)持票人背書的未到期銀行承兌匯票
C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法人代碼證書原件和復(fù)印件
D.持票人或其前手之間的增值稅發(fā)票和商品交易合同復(fù)印件

2.多項(xiàng)選擇題銀行承兌匯票的持票人向農(nóng)信社申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)，應(yīng)具備的條件包括（）

A.持有合法、有效的銀行承兌匯票
B.依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
C.與出票人或其前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系
D.在申請(qǐng)農(nóng)信社開立基本存款賬戶

3.多項(xiàng)選擇題銀行承兌匯票調(diào)查的主要內(nèi)容包括（）

A.出票人的信用等級(jí)是否達(dá)到規(guī)定要求，本次承兌是否控制在客戶綜合授信額度內(nèi)。
B.申請(qǐng)辦理的匯票是否在交易合同約定的有效期內(nèi)，內(nèi)容是否超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍，是否約定以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算。
C.商品、勞務(wù)交易是否真實(shí)、合理，承兌金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否適宜。
D.保證金和其它擔(dān)保方式是否落實(shí)。

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票的客戶必須具備的條件，下列說法正確的是（）

A.在受托行社開立基本存款帳戶或一般存款帳戶；對(duì)以全額保證金或其他低風(fēng)險(xiǎn)方式出票的，可開立臨時(shí)賬戶；并且與受托行社具有真實(shí)的委托付款關(guān)系。
B.在人民銀行辦理貸款卡，并年檢合格。
C.有合法、真實(shí)的商品或勞務(wù)交易背景，能夠提供商品交易合同、增值稅發(fā)票、商品發(fā)運(yùn)單據(jù)等。
D.承兌申請(qǐng)人原則上必須在受托行社存有不低于匯票票面金額40％的保證金，并實(shí)行專戶管理。同時(shí)，就差額風(fēng)險(xiǎn)金額提供農(nóng)信社同意接受的擔(dān)保。

5.多項(xiàng)選擇題關(guān)于貸款擔(dān)保，下列說法正確的是（）

A.法人客戶向農(nóng)信社申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)提供符合農(nóng)信社要求的擔(dān)保。不得發(fā)放無第一還款來源的貸款。
B.注意抵（質(zhì)）押物評(píng)估報(bào)告的評(píng)估目的及有效期限。評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)由農(nóng)信社指定。
C.農(nóng)信社一般只接受連帶責(zé)任保證方式的保證。
D.辦理低風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)可以簡(jiǎn)化審批程序。