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A、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個(gè)層次：實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全和追求財(cái)務(wù)自由。
B、保障財(cái)務(wù)安全是個(gè)人理財(cái)策劃要解決的首要問題，只有實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全，才能達(dá)到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財(cái)務(wù)安全是指個(gè)人或家庭對自己的財(cái)務(wù)狀況有充分的信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對未來的財(cái)務(wù)支出和生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會(huì)出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)。
D、財(cái)務(wù)自由是指個(gè)人或家庭的收入主要來源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。

A、個(gè)人理財(cái)策劃是指理財(cái)專業(yè)人員通過收集客戶家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況和生涯目標(biāo)等資料，與客戶共同界定其理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序，明確客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性，分析和評估客戶的財(cái)務(wù)狀況，為客戶量身定制合適的理財(cái)方案并及時(shí)執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整，最終滿足客戶不同人生階段財(cái)務(wù)需求的綜合金融服務(wù)。
B、個(gè)人理財(cái)策劃是一項(xiàng)綜合性金融服務(wù)，達(dá)到最終銷售金融產(chǎn)品的目的。
C、個(gè)人理財(cái)策劃主要針對客戶的某個(gè)人生階段進(jìn)行規(guī)劃
D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。