多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定,合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素()。

A.合規(guī)政策
B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源
C.合規(guī)風(fēng)險管理計劃
D.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程
E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題為督促各地區(qū)、各有關(guān)部門切實履行穩(wěn)定房價和住房保障職責(zé),《國務(wù)院關(guān)于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知》(國發(fā)〔2010〕10號)明確,()。

A.穩(wěn)定房價和住房保障工作實行城市人民政府負(fù)總責(zé)的工作責(zé)任制。住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、監(jiān)察部等部門對城市人民政府的相關(guān)工作進(jìn)行考核,加強監(jiān)督檢查,建立約談、巡查和問責(zé)制度
B.人民銀行、銀監(jiān)會要指導(dǎo)和監(jiān)督商業(yè)銀行嚴(yán)格住房消費貸款管理
C.住房城鄉(xiāng)建設(shè)部要會同人民銀行、銀監(jiān)會抓緊制定第二套住房的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
D.商業(yè)銀行要加強對房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)貸款的貸前審查和貸后管理。對存在土地閑置及炒地行為的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),商業(yè)銀行不得發(fā)放新開發(fā)項目貸款
E.國土資源部門要加大專項整治和清理力度,嚴(yán)格依法查處土地閑置及炒地行為,并限制有違法違規(guī)行為的企業(yè)新購置土地

2.單項選擇題以下()為中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務(wù)指引》所提示的貸款人要求借款人在建設(shè)期應(yīng)當(dāng)采取的降低風(fēng)險的措施。

A.提供完工擔(dān)保和履約保函
B.簽訂長期供銷合同
C.使用金融衍生工具
D.發(fā)起人提供資金缺口擔(dān)保

3.多項選擇題中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務(wù)指引》強調(diào),貸款人應(yīng)當(dāng)按照國家關(guān)于固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于調(diào)整固定資產(chǎn)投資項目資本金比例的通知》(國發(fā)〔2009〕27號)精神,下列說法正確的是()。

A.鋼鐵、電解鋁項目,最低資本金比例為45%
B.水泥項目,最低資本金比例為35%
C.玉米深加工項目,最低資本金比例為30%
D.鐵路、公路、化肥(鉀肥除外)項目,最低資本金比例為25%
E.保障性住房項目的最低資本金比例為20%

4.多項選擇題根據(jù)中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務(wù)指引》,下面關(guān)于項目融資的特征,說法正確的是()。

A.貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目或其他項目
B.貸款用途可以是對已建項目的再融資
C.借款人可以是為建設(shè)、經(jīng)營該項目而專門組建的企事業(yè)法人
D.為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人不可以為借款人
E.還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的銷售收入、補貼收入或其他收入,一般不具備其他還款來源

最新試題

銀行業(yè)金融機構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)根據(jù)(),對不良金融資產(chǎn)工作人員是否盡職進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。

題型:單項選擇題

銀行業(yè)金融機構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司處置不良金融資產(chǎn)應(yīng)努力實現(xiàn)的目標(biāo)是()

題型:單項選擇題

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將()的結(jié)果作為制定市場風(fēng)險應(yīng)急處理方案的重要依據(jù)。

題型:單項選擇題

銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所前,應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審查程序,認(rèn)真評估該變更事項是否符合()和()。

題型:填空題

對于已經(jīng)核銷后又收回的貸款,作轉(zhuǎn)回貸款損失準(zhǔn)備處理,超過原貸款本金的部分,包括收回的應(yīng)收利息,計入()。

題型:填空題

農(nóng)村商業(yè)銀行董事(包括獨立董事)每年應(yīng)至少參加()董事會會議。

題型:填空題

商業(yè)銀行()負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險管理政策,并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

題型:單項選擇題

《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》規(guī)定,全部關(guān)聯(lián)度=全部關(guān)聯(lián)方()/資本凈額×100%。

題型:單項選擇題

如果以金融機構(gòu)核押的存單出質(zhì)的,即便存單偽造、變造,質(zhì)押合同均有效,金融機構(gòu)應(yīng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付()。

題型:填空題

被申請人不履行或者無正當(dāng)理由拖延履行行政復(fù)議決定的,行政復(fù)議機關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其()

題型:單項選擇題