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銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等
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個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書。
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對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前,開戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的,應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
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