填空題客戶風險等級劃分四要素指的是：（）、（）、（）、（）。

您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題客戶洗錢風險等級的原則是什么？

A．全面性
B．定性與定量相結合
C．持續(xù)性
D．保密性

2.多項選擇題為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？

A．對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理
B．對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理
C．不管影響因素如何變化也不必調整等級分類
D．根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類

3.多項選擇題以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？

A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B．長期存在大額交易的客戶
C．與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿易往來的客戶
D．股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

4.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？

A．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素
D．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

6.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？

A．國家或地區(qū)因素
B．行業(yè)因素
C．義務因素
D．客戶因素

7.多項選擇題客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？

A．客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法
B．客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求
C．客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果
D．客戶洗錢風險分類是額外要求

10.多項選擇題對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項？

A．屬于銀行內部保密信息
B．直接關系到客戶風險等級
C．需要對客戶嚴格保密
D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施