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《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí),如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上,應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。
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判斷題
客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容,金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。
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金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
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