A.境內企業(yè)可以將開展跨境貿易人民幣結算業(yè)務所獲得的資金存放境外
B.預收.預付人民幣資金超過合同金額25%的,銀行應當將合同的基本要素報送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)(RCPMIS)
C.企業(yè)擬將出口人民幣收入存放境外的,企業(yè)的主報告銀行負責提示該企業(yè)履行上述信息報送和備案義務
D.對于在境外實際需要以人民幣支付的客戶,銀行應先審核人民幣資金在境外支付的相關證明材料后再辦理資金匯出
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A.貿易背景真實性情況,審核基礎交易及業(yè)務本身是否符合企業(yè)正常生產經營范圍
B.審核貿易項下結算方式.履約期限和商品價格等關鍵要素是否符合正常貿易情形
C.企業(yè)貿易融資期限原則上應與企業(yè)生產周期或資金回籠周期等合理匹配,對于明顯超額.超限.異常融資需求,銀行應對企業(yè)的融資情況進行深入調查,并結合客戶經營、上下游交易對手、資信狀況、財務指標等情況,對業(yè)務需求進行合理性審查,確認業(yè)務辦理和敘做產品的必要性
D.按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報
A.跨境融資杠桿率
B.宏觀審慎調節(jié)參數(shù)
C.期限風險轉換因子
D.類別風險轉換因子
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最新試題
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品,應重點關注交易產品為電子產品等體積小、價值高的業(yè)務。
銀行辦理交易背景為離岸轉手買賣業(yè)務的衍生產品,沒有必要通過相關業(yè)務網站、第三方機構、運輸公司等確認提單的真實性并保留相關證明材料。
辦理代理出口衍生產品業(yè)務,重點審核出口合同、代理協(xié)議、發(fā)票、出口報關單等交易背景單據。
與客戶達成衍生產品交易前,雖然存在與衍生產品交易直接相關的基礎外匯資產負債或外匯收支相關的尚未結清的衍生產品交易敞口,仍可辦理相應的衍生品交易。
銀行應根據“關注客戶”管理要求,審核相關衍生產品交易的基礎交易背景材料。