多項(xiàng)選擇題虛假零售貸款主要是指不單純以真實(shí)購買住房等商品為目的，通過虛假的借款主體或虛構(gòu)標(biāo)的物買賣交易或通過虛假抵押以及虛抬抵押物價(jià)值向銀行提出貸款申請，套取銀行信貸資金的行為。以下行為屬于虛假按揭的是：（）。

A.內(nèi)部關(guān)系人（公司內(nèi)部員工或員工親屬）貸款。
B.外部關(guān)系人（子公司、母公司、建筑單位或業(yè)務(wù)往來企業(yè)等的員工或員工親屬）貸款。
C.開發(fā)商借用或惡意使用他人身份資料申請按揭貸款。
D.抬高樓價(jià)蓄意制造“零首付”或者惡意重復(fù)售樓。


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1.多項(xiàng)選擇題對于客觀因素可能造成的借款人違約風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的措施有（）。

A.合理設(shè)計(jì)信貸流程，通過電話核查、現(xiàn)場盡職、貸后檢查等多種手段規(guī)避欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
B.加強(qiáng)對客戶的審查，規(guī)范收入證明及對第一還款來源的測算。
C.建立客戶分級(jí)制度，一般類客戶每次貸款必須按要求提供詳盡的個(gè)人信息和貸款資料，并按相關(guān)要求進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化審批。
D.及早介入訴訟流程，充分運(yùn)用法律手段，防范資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的同時(shí)對借款人施加壓力。

2.多項(xiàng)選擇題儲(chǔ)蓄存款辦理跨系統(tǒng)異地托收的種類包括（）儲(chǔ)蓄存款。

A.本外幣活期儲(chǔ)蓄存款
B.定期儲(chǔ)蓄存款
C.定活兩便
D.無記名式的儲(chǔ)蓄存款