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按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義,商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。()
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個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個人理財就是如何進(jìn)行投資。()
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理財顧問服務(wù)中客戶經(jīng)理在給客戶分析財務(wù)狀況之后應(yīng)當(dāng)推介銀行的理財產(chǎn)品,因為財務(wù)分析本身并不產(chǎn)生價值。()
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