你可能感興趣的試題

多項選擇題

在理財方案的實施過程中可能會發(fā)生如下行為：股票債券投資、信托基金投資、不動產(chǎn)交易過戶和保險買入與理賠等等。在已經(jīng)確定理財規(guī)劃師的情況下，這些具體事務的完成就應交給理財規(guī)劃師，客戶沒有必要事必躬親。理財規(guī)劃師在行使代理權時，以下做法不妥當?shù)挠校ǎ?/h4>

A.親自行使代理權
B.委托別人代為行使代理權
C.要忠實謹慎的對待
D.轉移自己的風險
E.不可以擅自披露客戶的信息

多項選擇題

理財規(guī)劃師為客戶制訂理財規(guī)劃之前，需要對客戶的財務狀況進行預測，以下有關理財規(guī)劃師對客戶財務狀況進行預測的說法正確的有（）。

A.客戶的收入由經(jīng)常性收入和非經(jīng)常性收入共同構成，理財規(guī)劃師需要對客戶所有的收入項目都作出確切的預測
B.客戶的支出由經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出共同構成，與收入預測不同，理財規(guī)劃師只需要對經(jīng)常性支出部分進行合理預測，不必考慮各種非經(jīng)常性支出的未來情況
C.理財規(guī)劃師在完成了客戶未來收入和支出情況的預測后，需要對客戶的資產(chǎn)負債情況進行預測
D.資產(chǎn)負債結構的變化主要取決于客戶的收支結余情況、投資策略和償債安排
E.理財規(guī)劃師在預測客戶支出時，應結合客戶的流動性狀況進行合理償債安排，以避免不必要的損失

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理財規(guī)劃師為客戶制訂理財規(guī)劃之前，需要對客戶的財務狀況進行預測，以下有關理財規(guī)劃師對客戶財務狀況進行預測的說法正確的有（）。

理財規(guī)劃師為客戶制訂理財規(guī)劃之前，需要對客戶的財務狀況進行預測，以下有關理財規(guī)劃師對客戶財務狀況進行預測的說法正確的有（）。