A.客戶 當前收入狀況 B.理財 目標 C.理財 效果預測 D.客戶 當前支出狀況
A.客戶資產的價值應以當前市場公允價值為定價依據(jù) B.客戶是否擁有所有權是判斷一項財富是否屬于客戶資產的標準,但是有些物品即使客戶不擁有其所有權,但是享有使用權,也應被當成客戶資產 C.按負債流動性大小,客戶的負債可分為流動負債和長期負債 D.對客戶負債的測算應本著謹慎的原則進行,對于尚未確定數(shù)額的債務,理財規(guī)劃師應幫助客戶進行評估測算,并盡量選取較大的數(shù)值填入資產負債表中
A.凈資產一般為正值 B.凈資產越大,說明個人擁有的財富越多 C.理財規(guī)劃師只需要對客戶凈資產的規(guī)模進行分析而不必考慮其結構 D.取得投資收益是擴大凈資產規(guī)模的途徑之一