有效的資產配置可以起到降低風險、提高收益的作用。

資產配置采用的BL模型引入了（），結合歷史數(shù)據(jù)，通過優(yōu)化算法，尋找到使得相對來說收益最大化而風險最小化的投資組合。這一方法改變了均值-方差模型，過分依賴資產歷史表現(xiàn)，缺乏預見性的缺陷，將馬科維茨模型最優(yōu)化的結果與主觀預期的結果通過數(shù)學方法結合起來，形成一套完整的資產配置體系。 

戰(zhàn)術性資產配置與戰(zhàn)略性配置的不同體現(xiàn)在（）。

不同的負債特征不會影響最終的資產配置結果。（）

買入并持有策略、恒定混合策略和投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在（）。