多項選擇題以下關于反洗錢資料保存的方式，說法正確的是（）。

A.反洗錢系統(tǒng)及相關系統(tǒng)或技術模塊應當支持客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢資料的登記、保存、查詢和使用
B.集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的銀行機構(gòu)，應遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全的措施，向各層級或各業(yè)務條線人員提供履行反洗錢職責所需的數(shù)據(jù)資料
C.如存在部分業(yè)務或產(chǎn)品無法通過系統(tǒng)進行監(jiān)測，或部分監(jiān)測標準無法通過系統(tǒng)運行，銀行機構(gòu)應當進行充分論證，采取必要的人工監(jiān)測等輔助手段開展可疑交易報告工作，并保留相關工作記錄
D.對于客戶利用網(wǎng)絡、電話、自助交易終端等工具開展的非面對面金融業(yè)務，銀行機構(gòu)應當強化內(nèi)部管理措施，更新技術手段，確保相關交易信息和客戶信息能夠完整傳送，保障可疑交易監(jiān)測分析和反洗錢調(diào)查


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題當"有合理理由懷疑客戶或者其交易對手或者客戶的受益所有人、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關"，現(xiàn)行反洗錢法規(guī)中提及的后續(xù)措施包括∶（）。

A.送交金融機構(gòu)高級管理層審核
B.采取相應措施，包括但不限于∶停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用，暫停金融交易，拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)，停止提供出口信貸、擔保、保險等金融服務，依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)
C.立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措
D.涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，在前述規(guī)定動作的基礎上，需要依法向國家安全機關報告

2.多項選擇題反洗錢監(jiān)控名單的監(jiān)測對象包括（）。

A.客戶
B.客戶的交易對手
C.非自然人客戶的受益所有人
D.非自然人客戶的法定代表人

5.多項選擇題反洗錢的審計要點包括（）。

A.反洗錢委員會是否設立并有效運行，管理層、各相關部門的反洗錢責任是否明確并有效履行
B.反洗錢系統(tǒng)工具應用能否保證客戶風險識別、大額及可疑交易報告、關注名單檢索等反洗錢工作及時有效開展，反洗錢系統(tǒng)功能是否有效滿足反洗錢流程控制需要
C.反洗錢核心工作（客戶盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、反洗錢名單管理）是否有效開展
D.反洗錢工作檔案記錄保存的完整性、準確性和時限是否符合規(guī)定要求