多項選擇題現(xiàn)金與儲蓄策劃的步驟包括()。

A.分析客戶現(xiàn)金與儲蓄需求
B.客戶日常生活的現(xiàn)金管理和儲蓄資金管理
C.應(yīng)急資金管理
D.個人儲蓄策劃


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1.多項選擇題提高凈資產(chǎn)成長率的主要方法()。

A.提升工資薪金儲蓄率
B.提高投資報酬率
C.提高金融資產(chǎn)占比
D.降低工薪收入與理財收入的相對比例

2.多項選擇題增加凈資產(chǎn)的方法有()。

A.投資增值
B.投資收益再投資
C.接受贈與或遺產(chǎn)
D.客戶無須還債并減少債務(wù)責(zé)任

3.多項選擇題風(fēng)險承受能力評估可根據(jù)實際需要,結(jié)合定性和定量方法,常見評估方法包括()。

A.客戶投資目標(biāo)
B.對投資產(chǎn)品的偏好
C.實際生活的風(fēng)險選擇
D.風(fēng)險態(tài)度的自我評估

4.多項選擇題依據(jù)風(fēng)險承受能力,客戶有哪些分類()。

A.保守型
B.輕度保守型
C.均衡型
D.進(jìn)取型
E.輕度進(jìn)取型

5.多項選擇題生命周期理論的階段劃分為()和空巢期、養(yǎng)老期。

A.探索期
B.建立期
C.穩(wěn)定期
D.維持期

最新試題

信用卡消費(fèi)透支從消費(fèi)日至到期還款日為免息還款期,免息還款期延后()天為還款寬限期,持卡人在寬限期內(nèi)全額還款的,視為持卡人在最后還款日全額還款。

題型:單項選擇題

以下()有權(quán)機(jī)關(guān)是有權(quán)利查詢單位和個人存款的,但沒有權(quán)利凍結(jié)和扣劃。

題型:單項選擇題

辦理貸記銀行卡掛失業(yè)務(wù),應(yīng)收取手續(xù)費(fèi)()元/張。

題型:單項選擇題

異常業(yè)務(wù)包括自開戶之日起()無交易記錄、賬戶被買賣、賬戶被冒名、可疑的賬戶和涉案賬戶等,行社應(yīng)針對異常賬戶管理要求及操作規(guī)程,加強(qiáng)賬戶實名制管理和轉(zhuǎn)賬管理。

題型:單項選擇題

關(guān)于掛失銀行卡主卡與附屬卡說法不正確的是()。

題型:單項選擇題

關(guān)于賬戶遷移業(yè)務(wù)說法不正確的是()。

題型:單項選擇題

下列賬戶只能以轉(zhuǎn)賬形式開立的是()。

題型:單項選擇題

信用卡透支逾期()天以上,應(yīng)計利息停止計入當(dāng)期利息收入,納入表外核算。

題型:單項選擇題

營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金應(yīng)()。

題型:單項選擇題

各行社應(yīng)建立先行賠付處理檔案,對于先行賠付調(diào)取的相關(guān)資料、談判錄音錄像資料、先行賠付審核資料及先行賠付協(xié)議等應(yīng)保存()以上。

題型:單項選擇題