多項選擇題個人理財策劃的作用有()。

A.平衡現(xiàn)在與未來的收支。
B.資產(chǎn)保值增值。
C.提高生活水平。
D.規(guī)避風(fēng)險與災(zāi)害。


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1.多項選擇題個人理財策劃的基本流程有1、建立理財策劃服務(wù)關(guān)系2、數(shù)據(jù)收集及決定目標(biāo)與期望,以及()。

A.分析客戶財務(wù)狀況
B.整合理財策劃及出具理財方案
C.理財策劃方案的執(zhí)行
D.理財策劃方案的評估
E.客戶反饋意見

2.單項選擇題養(yǎng)老期的投資工具應(yīng)選擇()。

A.股票、基金
B.活期存折、信用卡
C.多元化投資組合
D.以固定收益投資為主

3.單項選擇題()屬于轉(zhuǎn)移策劃。

A.遺產(chǎn)策劃
B.退休策劃
C.教育策劃
D.稅務(wù)策劃

4.單項選擇題35-44歲的客戶屬于生命周期中的()。

A.探索期
B.建立期
C.穩(wěn)定期
D.維持期
E.空巢期

最新試題

關(guān)于存本取息儲蓄存款以下描述不正確的有()。

題型:單項選擇題

關(guān)于掛失銀行卡主卡與附屬卡說法不正確的是()。

題型:單項選擇題

營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金應(yīng)()。

題型:單項選擇題

辦理貸記銀行卡掛失業(yè)務(wù),應(yīng)收取手續(xù)費()元/張。

題型:單項選擇題

信用卡消費透支從消費日至到期還款日為免息還款期,免息還款期延后()天為還款寬限期,持卡人在寬限期內(nèi)全額還款的,視為持卡人在最后還款日全額還款。

題型:單項選擇題

以下對賬戶狀態(tài)說法錯誤的有()。

題型:單項選擇題

關(guān)于賬戶遷移業(yè)務(wù)說法不正確的是()。

題型:單項選擇題

以下()業(yè)務(wù)是可以跨行社受理的。

題型:單項選擇題

異常業(yè)務(wù)包括自開戶之日起()無交易記錄、賬戶被買賣、賬戶被冒名、可疑的賬戶和涉案賬戶等,行社應(yīng)針對異常賬戶管理要求及操作規(guī)程,加強賬戶實名制管理和轉(zhuǎn)賬管理。

題型:單項選擇題

持卡人未在到期還款日前歸還最低還款額,除支付透支利息外,還需對最低還款額未還部分,按月支付百分之五滯納金,透支利息按日利率()計收,按月結(jié)計復(fù)利。

題型:單項選擇題