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問答題
【簡答題】
計算題：某企業(yè)打算向銀行申請借款500萬元，期限一年，報價利率10%，求下列幾種情況下的有效年利率：
(1)收款法付息;
(2)貼現(xiàn)法付息;
(3)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息);
(4)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息)，并按貼現(xiàn)法付息;
(5)銀行規(guī)定本金每月末等額償還，不考慮資金時間價值;
答案：
2、(1)收款法付息時，有效年利率=10%
(2)貼現(xiàn)法付息時
有效年利率=10%/(1-10%...
(2)貼現(xiàn)法付息時
有效年利率=10%/(1-10%...
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問答題
【簡答題】
計算題：某公司擬采購一批零件，A供應商規(guī)定的付款條件：10天之內(nèi)付款付98萬;30天之內(nèi)付款付100萬。要求：對以下互不相關的三個問題進行回答：
(1)假設銀行短期貸款利率為15%，請確定對該公司最有利的付款日期和價格;
(2)若目前的短期投資收益率為40%，確定對該公司最有利的付款日期和價格;
(3)如果有另外一家B供應商提供“1/10，n/30”的信用條件，假設銀行短期貸款利率為15%，則應該選擇哪家供應商?
答案：
1、折扣百分比=(100-98)/100=2%
放棄現(xiàn)金折扣的成本
=2%/(1-2%)×360...
放棄現(xiàn)金折扣的成本
=2%/(1-2%)×360...
