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問(wèn)答題
【簡(jiǎn)答題】
計(jì)算題：某企業(yè)打算向銀行申請(qǐng)借款500萬(wàn)元，期限一年，報(bào)價(jià)利率10%，求下列幾種情況下的有效年利率：
(1)收款法付息;
(2)貼現(xiàn)法付息;
(3)銀行規(guī)定補(bǔ)償性余額為20%(不考慮補(bǔ)償性余額存款的利息);
(4)銀行規(guī)定補(bǔ)償性余額為20%(不考慮補(bǔ)償性余額存款的利息)，并按貼現(xiàn)法付息;
(5)銀行規(guī)定本金每月末等額償還，不考慮資金時(shí)間價(jià)值;
答案：
2、(1)收款法付息時(shí)，有效年利率=10%
(2)貼現(xiàn)法付息時(shí)
有效年利率=10%/(1-10%...
(2)貼現(xiàn)法付息時(shí)
有效年利率=10%/(1-10%...
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問(wèn)答題
【簡(jiǎn)答題】
計(jì)算題：某公司擬采購(gòu)一批零件，A供應(yīng)商規(guī)定的付款條件：10天之內(nèi)付款付98萬(wàn);30天之內(nèi)付款付100萬(wàn)。要求：對(duì)以下互不相關(guān)的三個(gè)問(wèn)題進(jìn)行回答：
(1)假設(shè)銀行短期貸款利率為15%，請(qǐng)確定對(duì)該公司最有利的付款日期和價(jià)格;
(2)若目前的短期投資收益率為40%，確定對(duì)該公司最有利的付款日期和價(jià)格;
(3)如果有另外一家B供應(yīng)商提供“1/10，n/30”的信用條件，假設(shè)銀行短期貸款利率為15%，則應(yīng)該選擇哪家供應(yīng)商?
答案：
1、折扣百分比=(100-98)/100=2%
放棄現(xiàn)金折扣的成本
=2%/(1-2%)×360...
放棄現(xiàn)金折扣的成本
=2%/(1-2%)×360...
