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客戶買了保險產(chǎn)品,就獲得了所有保障。保險銷售人員在銷售過程中,不需要按照保險條款與客戶進行充分的交流和溝通,也不需要確??蛻裘鞔_保險產(chǎn)品的保險責(zé)任,清晰產(chǎn)品保障范圍。
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人生風(fēng)險無處不在,建立一個能夠在家庭出現(xiàn)異常情況,如失業(yè)、大病、災(zāi)難等意外事件的情況下也能安全度過危機的現(xiàn)金保障系統(tǒng)十分關(guān)鍵,這也是理財規(guī)劃首先應(yīng)考慮和重點安排的。
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理財規(guī)劃不是單一的金融產(chǎn)品銷售,而是全方面的綜合性服務(wù)。它需要有長期規(guī)劃、整體規(guī)劃的思想。
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