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必須按規(guī)定上報反洗錢大額或可疑交易,如果漏報或遲報,可能為洗錢犯罪提供便利,受到監(jiān)管部門處罰。
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過分夸大基金、保險等理財產(chǎn)品的收益,會誤導(dǎo)客戶,易引發(fā)糾紛,給銀行帶來聲譽風(fēng)險。
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判斷題
存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其單位銀行結(jié)算賬戶,不可以將定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。
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