A、貸前調(diào)查不到位，風險分析不深入，貸款風險評價不審慎，導致嚴重不良后果的。
B、貸前調(diào)查時，對借款人、擔保人描述與實際情況嚴重不符的。
C、貸款卡“暫停使用”狀態(tài)下敘做授信業(yè)務。
D、承兌保證金來源于本行貸款或交易對手、以貼現(xiàn)資金或貸款資金用作保證金等。
E、因業(yè)務檔案檔案管理混亂（如記錄涂改、丟失等），造成嚴重不良后果的。