問答題薩姆・肖特（SanShort）是注冊金融師，最近加入一家名稱為GSS的投資管理公司。多年來GSS公司為大范圍的客戶服務(wù)，其中包括雇員收益計(jì)劃、富有的個(gè)人及慈善機(jī)構(gòu)。該公司表現(xiàn)了在管理股票、債券、現(xiàn)金存款、房地產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)資本和國際債券方面的進(jìn)取心。公司還未建立起一套正式的資產(chǎn)配置制度，而是依賴于客戶的個(gè)人愿望或資產(chǎn)組合經(jīng)理的特定偏好。肖特向GSS公司的管理層提出建議，認(rèn)為一個(gè)正式的資產(chǎn)配置程序是十分有益的，并強(qiáng)調(diào)說投資的最終收益的很大一部分都依靠資產(chǎn)配置。他被要求向高級管理層提交建議報(bào)告以增強(qiáng)其說服力。將這一方法應(yīng)用于一個(gè)中年的、富有且相當(dāng)保守的個(gè)人投資者（有時(shí)稱為“保守型投資者”）。