A、依法合規(guī)原則
B、不損害存款人合法權(quán)益原則
C、程序至上原則
D、維護(hù)自身合法權(quán)益原則

A、在我行金融資產(chǎn)總額達(dá)到50萬元人民幣以上
B、使用我行信用卡年累計(jì)消費(fèi)額5萬人民幣以上（不包括購房、購車等一次性金額在10萬元以上的大額刷卡消費(fèi)和零折扣商戶的消費(fèi)）
C、在我行金融資產(chǎn)總額達(dá)到20萬元人民幣以上
D、在我行辦理各類個(gè)人貸款余額累計(jì)達(dá)到50萬元人民幣以上
E、其他類客戶

A、業(yè)務(wù)發(fā)起部門
B、業(yè)務(wù)主審部門
C、運(yùn)營部門
D、法律合規(guī)部門（如涉及法律訴訟）

A、已結(jié)算
B、已清算
C、待核準(zhǔn)
D、無回執(zhí)

A、對(duì)辦理開戶經(jīng)辦人員身份進(jìn)行確認(rèn)；
B、對(duì)辦理日常結(jié)算業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)人員身份進(jìn)行確認(rèn)；
C、對(duì)公轉(zhuǎn)私款項(xiàng)用途的確認(rèn)；
D、對(duì)大額支付業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶熱線確認(rèn)。