多項選擇題

下列哪幾項為客戶主體合法性的風(fēng)險信號（）

A.客戶營業(yè)執(zhí)照、貸款卡未年檢或年檢未通過
B.客戶準備或正在進行兼并、收購、分立、股份制改造、資產(chǎn)重組等重大改制
C.被外管局、人民銀行、同業(yè)協(xié)會等權(quán)威機構(gòu)列入“黑名單”或被取消有關(guān)資格
D.客戶主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)或者被抵押、質(zhì)押、租賃

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多項選擇題

下列哪幾項為客戶體制變更的風(fēng)險信號（）

A.客戶資本金結(jié)構(gòu)發(fā)生重大不利變化，如主要股東減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓
B.客戶主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)（母子公司）等出現(xiàn)關(guān)停倒閉、破產(chǎn)等不利變化
C.客戶準備或正在進行兼并、收購、分立、股份制改造、資產(chǎn)重組等重大改制
D.客戶營業(yè)執(zhí)照、貸款卡未年檢或年檢未通過，導(dǎo)致營業(yè)執(zhí)照、貸款卡失效

多項選擇題

下列哪幾項為客戶出現(xiàn)的財務(wù)警示信號（）

A.應(yīng)收賬款數(shù)額或比率的急劇增加或收取過程的顯著放慢
B.流動比率或速動比率的大幅降低
C.固定資產(chǎn)的劇烈變動
D.喪失一個或數(shù)個財務(wù)狀況良好的大客戶