審查通過明顯不符合國家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策、授信政策、投向和條件授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

防止資產(chǎn)利潤非正常轉(zhuǎn)移，不需嚴(yán)密監(jiān)控企業(yè)集團(tuán)間大額資金往來。

違規(guī)審批發(fā)放虛假授信，用于單位直接或變相購車、解決基建費(fèi)用等，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

流動(dòng)資金貸款是指向企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)的貸款，包括周轉(zhuǎn)性流動(dòng)資金貸款和臨時(shí)性流動(dòng)資金貸款。

未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過訴訟時(shí)效的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

司法實(shí)踐中法定優(yōu)先權(quán)是金融機(jī)構(gòu)的處理抵押權(quán)最大的沖擊，其中包括職工安置費(fèi)優(yōu)先權(quán)。

超（繞）權(quán)或化整為零變相超（繞）權(quán)以及逆程序或變相逆程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)重大不利因素的客戶，及時(shí)下調(diào)信用等級(jí)和信用風(fēng)險(xiǎn)額度的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

未按規(guī)定落實(shí)債權(quán)，或?qū)蛻敉ㄟ^轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)等手段惡意逃廢債，未采取有效措施制止的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

各級(jí)負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。