試述貸款五級分類的不足之處。

簡述一份完整的公文在格式上有哪些要素組成。

公文行文有哪些基本規(guī)則？

如何理解銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)遵循依法監(jiān)管的原則？

請簡述銀監(jiān)會“約法三章”內(nèi)容。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取哪些措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查？

《關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋［2009］15號，以下簡稱《解釋》）指出“明知”不意味著確實知道，確定性認(rèn)識和可能性認(rèn)識均應(yīng)納入“明知”范疇，規(guī)定：刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合（）等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。

請分析比較當(dāng)前兩種金融監(jiān)管模式的各自特點及適用背景。

銀行監(jiān)管方法中的現(xiàn)場檢查一般包括哪些內(nèi)容？

金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，如果銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，且金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息，金融機構(gòu)（）。