C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對C銀行進行現(xiàn)場檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務時間段內銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過反洗錢檢查軟件對數(shù)據(jù)進行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營部開立的單位結算賬戶，現(xiàn)場調閱賬戶資料，其經(jīng)營范圍是銷售家具，營業(yè)執(zhí)照上無注冊資本金，應為個體經(jīng)營戶性質。該戶在被查業(yè)務時段內，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬元—2000萬元不等，收到的款項原額轉出，交易對手基本上是某貿易公司及其關聯(lián)的2家貿易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過檢查該戶的交易流水，對部分時段的大額交易的會計憑證進行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無關聯(lián)關系。根據(jù)上述情況，檢查人員進一步檢查了C銀行以往已報告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報后，均沒有進行分析和識別，沒有結合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒有對客戶身份進行重新識別。
回答問題：
1.檢查人員運用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對銀行的什么工作進行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問題？
4.應要求該銀行如何改進？
5.對檢查結果應如何處理？

人民銀行××中心支行于2008年11月對某證券公司營業(yè)部反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部存在以下問題：
客戶郭××于2007年3月10日在該營業(yè)部開立證券資金賬戶，至檢查日該客戶一直在進行證券交易；該客戶提供的身份證系1986年11月簽發(fā)，有效期20年，至檢查日身份證已過有效期。
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年6月對某財產(chǎn)保險公司分公司反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問題：
投保人張××，2007年10月26日簽定財產(chǎn)保險合同一份，現(xiàn)金交納保費15000元，該公司未留存投保人身份證復印件或影印件。（上述類似情況28筆）
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年10月對某證券公司營業(yè)部反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部漏報以下可疑交易：
某建設集團公司于2008年5月15日在該營業(yè)部開立證券資金賬戶，5月16日至5月19日在該營業(yè)部通過上海證券交易所大宗交易平臺買賣證券共計101786萬元，5月21日銷戶。
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年11月對某保險公司支公司反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查。檢查組通過現(xiàn)場調閱相關文件資料，并與相關負責人及業(yè)務人員談話，發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問題：
一、未以書面形式明確本機構反洗錢工作小組、指定內設反洗錢工作部門和人員。僅由總經(jīng)理口頭指定辦公室為反洗錢工作牽頭部門并安排一名員工負責具體工作，未能提供任何文件、記錄等書面材料。
二、未建立本公司反洗錢內控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據(jù)其總公司制定的《反洗錢內部控制暫行辦法》開展工作，未根據(jù)其自身經(jīng)營特點制定相應的實施細則、操作規(guī)程和崗位職責。從總公司制定的辦法來看，整個反洗錢工作流程涉及內控合規(guī)、財務、產(chǎn)品營銷、信息技術等6個工作部門，而該支公司僅有財務、產(chǎn)品營銷等4個工作部門，明顯不符合自身實際經(jīng)營情況。
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.如何判斷內部機構和制度建設是否健全？
5.有什么處理措施及依據(jù)？