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商業(yè)銀行通過電子渠道驗(yàn)證和辨別客戶身份,應(yīng)采用雙(多)因素驗(yàn)證方式對客戶身份進(jìn)行鑒別,對不具備雙(多)因素認(rèn)證條件的客戶,其任何賬戶不得與第三方支付機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。
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判斷題
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制,主動監(jiān)測并處理涉及銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)問題的重大負(fù)面輿情和突發(fā)事件,并及時報告董事會或監(jiān)事會 。
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判斷題
利用職務(wù)上的便利,吸收客戶資金不入賬,卻給客戶開具銀行存單,客戶也認(rèn)為將款已存入銀行,該款卻被行為人以個人名義借貸給他人的,應(yīng)認(rèn)定為挪用公款罪或挪用資金罪。
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