問答題

【案例分析題】大眾汽車公司向花旗銀行申請一筆5億美元的銀團(tuán)貸款，以花旗銀行為牽頭行.貸款期限為10年，從第5年末開始分11次還款，每半年還款一次，附加利率為0.75%，管理費(fèi)0.625%代理費(fèi)每年4萬美元，雜費(fèi)8萬美元，承擔(dān)費(fèi)0.5%.如果協(xié)議簽訂后立即全額提款，不付承擔(dān)費(fèi)這筆貸款的實(shí)際年限，實(shí)際附加利率，實(shí)際管理費(fèi)率和實(shí)際代理費(fèi)率.

答案：這筆貸款的實(shí)際年限是7.5年，實(shí)際附加利率是0.75%，實(shí)際管理費(fèi)率為0.083%，實(shí)際代理費(fèi)率是0.011%.

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【案例分析題】大通銀行購買了一份"3對6"的FRAs，金額為1000000美元，期限3個(gè)月.從當(dāng)日起算，3個(gè)月后開始，6個(gè)月后結(jié)束.協(xié)定利率為9.00%，F(xiàn)RAs期限為91天，從今3個(gè)月后，F(xiàn)RAs開始時(shí)，市場利率為9.5%.大通銀行的盈虧金額是多少？并簡單比較FRA與期貨合約.

答案：由于3個(gè)月后的市場利率高于協(xié)定利率，所以大通銀行從合同賣方收取現(xiàn)金，其數(shù)額應(yīng)該為：
U.SD1000000×（...

【計(jì)算題】某跨國公司于2003年5月10日從歐洲貨幣市場籌措了一筆5年期的5000萬美元的間接銀團(tuán)貸款，承擔(dān)期是6個(gè)月（5月10日至11月10日止）并規(guī)定從貸款協(xié)議簽訂日后一個(gè)月開始支付承擔(dān)費(fèi)，承擔(dān)費(fèi)費(fèi)率為0.25%.該跨國公司提取了2000萬美元，7月11日提取500萬美元，8月8日提取7000萬美元.承擔(dān)期結(jié)束日前尚有800萬美元未提取，并自動(dòng)注銷.試計(jì)算該公司累計(jì)應(yīng)付承擔(dān)費(fèi)金額.

答案： 6月10日~7月11日，共31天，尚有2000萬美元未提取，應(yīng)支付的承擔(dān)費(fèi)是：
U.SD20000000×0....