以下關于理財規(guī)劃的說法中，正確的有（）。
①規(guī)劃師要針對特定客戶的個性、風險承受能力、財務需要、理財目標以及收入能力等因素，制定一個切實可行的方案，具體到由誰做、何時做、做什么、需要哪些資源等
②處于不同階段的個人和家庭對于生活和財務的需求是不一樣的，理財規(guī)劃必須考慮階段性和延續(xù)性，正確處理消費、資本投入與收益之間的矛盾，實現資產的動態(tài)平衡
③影響未來財富的關鍵因素，不是投資資金的多寡，而是投資報酬率的高低和時間的長短，因此，理財不是富人的專利
④當實現客戶理財目標的途徑不止一種時，有必要向客戶介紹所有的備選方案及各自的優(yōu)缺點
⑤協(xié)助客戶做理財規(guī)劃時，需收集客戶的信息，除了客戶的年齡、工資收入、持有的證券清單、資產和負債清單、年度收支表以及當前的保險狀況等事實性信息外，還需收集個人和家庭對風險的態(tài)度、價值觀、未來的工作前景等判斷性的信息
A.①③⑤
B.①③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤
您可能感興趣的試卷
- 中國人身保險從業(yè)人員資格考試中國壽險管理師壽險公司人力資源管理A9真題2013年春季
- 2007年秋季壽險理財規(guī)劃師考試《企業(yè)年金理論與實務》試題
- 2011年春季中國人身保險從業(yè)壽險理財規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師資格考試P1《養(yǎng)老保險原理及經營運作》A卷
- 2011年春季中國人身保險從業(yè)壽險理財規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師資格考試P2《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》A卷
- 2010年春季中國人身保險從業(yè)人員壽險理財規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師資格考試P3《企業(yè)年金理論與實務》A卷
- 2010年春季中國人身保險從業(yè)人員壽險理財規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師資格考試P1《養(yǎng)老保險原理及經營運作》A卷
- 2007年秋季員工福利規(guī)劃師資格考試G《團體保險》試題A卷
你可能感興趣的試題
A.定期壽險
B.終身壽險
C.分紅保險
D.變額年金保險
A.李某打電話約訪時自我介紹說他是A壽險公司電話銷售中心的人員
B.李某想要有更多客戶來源，就聘請實習生幫他按照某些號段撥打電話
C.劉某是某銀行的客服經理，最近銀行業(yè)績壓力大，就向李某以高價買入數十個李某高端客戶的電話號碼
D.李某從他團隊的營銷總監(jiān)得到10個準客戶電話，他選擇合適的時間撥打約定拜訪時間
A.保險公司開展電話銷售的產品范圍限于普通型人身保險產品
B.開展電話銷售的，除客戶主動要求外，每日21時至次日9時不得呼出銷售
C.互聯網保險可以銷售分紅保險、投資連結保險、萬能保險等新型產品
D.投資連結保險產品不得通過商業(yè)銀行儲蓄柜臺銷售
以下關于免賠額的說法中，正確的是（）。
①免賠額能消除許多小額索賠，使得損失理賠費用減少
②免賠額是對某種保險標的在一定額度內的損失，保險人不承擔賠償責任的金額
③免賠額越低，保費也越低
④免賠額可以降低保險公司的經營成本
A.②③④
B.①②④
C.③④
D.①②③④
以下關于核?？紤]因素的說法中，正確的有（）。
①年幼者患病率較高且以急性病占多數，治療效果比較差
②人到中年以后疾病發(fā)生率出現第二次高峰，慢性病發(fā)生率明顯高于其他年齡組，且疾病的療效不理想
③女性的平均壽命較男性長，通常女性除妊娠期間死亡率較高外，其他時期的死亡率均低于同年齡男性
④重大疾病保險由于男性患病率高，繳費高于同齡女性
A.①②
B.①③
C.②③④
D.①②③④
最新試題
《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》對保險銷售人員禁止行為及相關處罰有明確規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。
與其他壽險相比，（）產品保額高，成本低，但是無資金返還。這類保險一般比較適合年輕人或者是負擔保費能力較低的低收入人群，以及有房貸等高額負債或者家庭財務負擔重，但是保費預算不足的人群。
以下關于免賠額的說法中，正確的是（）。①免賠額能消除許多小額索賠，使得損失理賠費用減少②免賠額是對某種保險標的在一定額度內的損失，保險人不承擔賠償責任的金額③免賠額越低，保費也越低④免賠額可以降低保險公司的經營成本
以下關于常見理財工具的說法中，正確的有（）。①保險的資產保護及避稅功能是其他理財工具所無法比擬的②作為一種重要的融資手段和理財工具，債券具有安全性高、收益高于銀行儲蓄、流動性較強等特點③銀行儲蓄是最傳統(tǒng)也最普及的一種理財工具，它具有靈活度、流動性高、風險低、收益率低等特點④股票是目前資本*市場中一種主要的長期信用工具⑤盡管基金由專家操作，但資金終歸是在證券市場運作，其風險明顯高于儲蓄和國債
財產保險賠償的實現方式通常有：恢復原狀、現金賠付、更換和重置。更換是對保險財產的受損部分或整體進行更換。保險公司通常會賠償一件與受損財產的型號、規(guī)格、性能完全相同的產品。受損財產一般是舊的，如果用新的產品去更換，會使被保險人獲得額外的利益，因此，除非投保人按重置價值投保，否則保險公司會考慮折舊因素并在賠償時扣除折舊部分的價值。
以下不屬于保險公司用以減少健康保險道德風險的條款是（）。
以下關于我國保險監(jiān)管的說法中，正確的是（）。①我國保險行業(yè)的監(jiān)管機構是中國銀行保險監(jiān)督管理委員會②監(jiān)管對象是所有的保險活動③監(jiān)管對象是在中華人民共和國境內經營商業(yè)保險業(yè)務的保險人、再保險人和保險中介人④保險消費者也是中國銀保監(jiān)會監(jiān)管的對象
以下關于醫(yī)療保險和疾病保險的說法中，錯誤的是（）。
以下關于分紅保險產品主要特征的說法中，錯誤的是（）。
所有財產保險合同標的的轉讓都要經過保險公司的同意。